【新NISA】NISAを3年4ヶ月間、続けるとどうなるのか?-2024年4月の評価損益-

投資信託

新NISAを開始して4ヶ月、NISAを開始して3年4ヶ月が経過しました。
日本経済新聞の記事では、投資信託の平均保有期間は2.9年らしいので、平均を上回ることができました!
というか、オルカンは平均0.8ヶ月で手放してるの!?
S&P500も1.1年で売っちゃってるのか。。。
Xでは長期間保有している方が多いように見えてしまいますが、実際は3年以上、保有するのは意外と難しいのかもしれません。

Q. NISAを3年4ヶ月間、持ち続けると評価損益はどうなるのか?

A. 86万円の利益が出ました!

2024年4月30日のNISAのの運用状況は次のとおりです。

銘柄口座3月の損益4月の損益差額
SBI・全世界株式つみたてNISA259,177円270,854円11,677円
楽天・オールカントリー株式つみたてNISA4,926円5,470円544円
eMAXIS Slim 全世界株式つみたてNISA275,889円290,221円14,332円
eMAXIS Slim 新興国株式つみたてNISA329円508円179円
eMAXIS Slim 全世界株式NISAつみたて投資枠7,246円9,766円2,520円
eMAXIS Slim 新興国株式NISAつみたて投資枠562円1,508円946円
eMAXIS Slim 全世界株式NISA成長投資枠247,396円282,238円34,842円
合計795,525円860,565円65,040円
1か月前から6万円アップしました!

3月と比較して65,040円増えました♪
つみたてNISA口座は、もう積み立てることができないため放置していますが、それでも26,000円以上、上がっています。
よく積み立てできなくなった場合どうするべきか?という質問で「売らない方が良い!」と言われていますが、本当にそうですね。


NISAを売るのは「NISAを売らないと生活できないとき」のみで、それ以外は限度額まで積み立てていきましょう。

2024年4月の資産推移

3月の評価損益は23.93%で4月が25.58%なので、1ヶ月で1.65%増えました!
増えるのっていいですねぇ♪

ただ、やや円高方向ですしセル・イン・メイ(株は5月に売却せよ)というジンクスもありますので、5月末は下がっているかもしれません。

しかし、3年も投資信託を積み立てているので、下がった時は買い時なのです。
そのため暴落が来てもこのまま何もせず毎月4万円を積み立てていき、楽天ポイントが1000ポイント以上貯まったらオルカンを買う!というルールでやっていきます。

今月から妻も新NISAデビューできそうなので、夫婦揃って投資していくぞぉ!!

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