【確定拠出年金】40代のiDeCo運用結果-2024年2月-

投資信託
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前回は40代からiDeCoを始めるべきか、これまでの運用成績を公開してみました。

あれから1ヶ月が経過したので、どれだけ増えたのか、どの商品がどれだけ増えたのか見てみたいと思います。

元本は1,702,000円、利益は1,334,395円

2月でiDeCoの運用期間は6年2ヶ月、元本は1,702,000円で資産は3,036,395円になりました。
そのため元本から約1.78倍になったってこと?ヤベェっす。
米国株も日経平均も最高値更新しましたので、1月から2月にかけてかなり資産が増えました。

一番増えたのは先進国株式、2位は新興国

1月と2月の各投資商品の増減ですが、先進国株式が一番利益が出てました。
2番目が意外で新興国の利益が高かったです。日経平均もかなり上がってはいますが、円安には勝てなかったみたいです。

唯一海外REITだけマイナスですが、REITは株と同じ動きをするので徐々に辞める方向にしました。
2月から4ヶ月間かけて徐々に売っていますので、その影響でマイナスになっております。

投資商品2024年1月2024年2月差額
日経平均31,611円51,552円+19,941円
先進国株式150,304円190,325円+40,021円
新興国株式35,453円68,523円+33,070円
先進国債券27,091円29,727円+2,636円
海外REIT29,585円26,297円-3,288円
ゴールド200,487円212,232円+11,745円
資産残高2,900,146円3,036,395円+136,249円
1ヶ月で13万円も増えました♪

5年くらい運用すると1ヶ月で10万円くらいは増減あると思っていた方がいいですね。

掛け金配分を変更

2月から掛け金配分を変えました。
先ほどのとおり、REITを外して外国債券を20%にしたディフェンシブよりのポートフォリオにしました。
50歳までこのポートフォリオで運用して、10年ごとにこの5つの商品の投資割合を変えていこうと思います。
おそらく、歳を取るにつれ債券部分が増えていき、値動きの変化がないようにするつもりです。

それと退職所得控除もあるので、あまり利益が出ないようにしないといけませんね笑

SBI証券で買われている商品に変化あり

2023年12月と2024年1月とでiDeCoで購入されたランキングに変化がありました。
トップ5は海外株がメインになって、日本株の購入が下がってしまいました。

これだけ海外株が上がっていると、iDeCoでも買っちゃいますよね。
僕も日本の高配当株を12月に売って全世界株を買っちゃったので、人のことは言えませんが日本株も買ってほしいところです。

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