【確定拠出年金】40代のiDeCo運用結果-2024年2月-

前回は40代からiDeCoを始めるべきか、これまでの運用成績を公開してみました。

【確定拠出年金】40代からiDeCoを始めるべきか、6年運用した成績を公開！

40代からiDeCoを始めるべきか、5年運用した成績を公開します。参考になれば幸いです。

40代からのおじさん生活

あれから1ヶ月が経過したので、どれだけ増えたのか、どの商品がどれだけ増えたのか見てみたいと思います。

元本は1,702,000円、利益は1,334,395円

2月でiDeCoの運用期間は6年2ヶ月、元本は1,702,000円で資産は3,036,395円になりました。
そのため元本から約1.78倍になったってこと？ヤベェっす。
米国株も日経平均も最高値更新しましたので、1月から2月にかけてかなり資産が増えました。

一番増えたのは先進国株式、2位は新興国

1月と2月の各投資商品の増減ですが、先進国株式が一番利益が出てました。
2番目が意外で新興国の利益が高かったです。日経平均もかなり上がってはいますが、円安には勝てなかったみたいです。

唯一海外REITだけマイナスですが、REITは株と同じ動きをするので徐々に辞める方向にしました。
2月から4ヶ月間かけて徐々に売っていますので、その影響でマイナスになっております。

5年くらい運用すると1ヶ月で10万円くらいは増減あると思っていた方がいいですね。

掛け金配分を変更

2月から掛け金配分を変えました。
先ほどのとおり、REITを外して外国債券を20％にしたディフェンシブよりのポートフォリオにしました。
50歳までこのポートフォリオで運用して、10年ごとにこの5つの商品の投資割合を変えていこうと思います。
おそらく、歳を取るにつれ債券部分が増えていき、値動きの変化がないようにするつもりです。

それと退職所得控除もあるので、あまり利益が出ないようにしないといけませんね笑

SBI証券で買われている商品に変化あり

2023年12月と2024年1月とでiDeCoで購入されたランキングに変化がありました。
トップ5は海外株がメインになって、日本株の購入が下がってしまいました。

これだけ海外株が上がっていると、iDeCoでも買っちゃいますよね。
僕も日本の高配当株を12月に売って全世界株を買っちゃったので、人のことは言えませんが日本株も買ってほしいところです。