こんにちは。かでのです。
新NISAでのオルカン積立や高配当株投資は毎月公開していますが、住宅修繕費用として、2025年3月から「楽天・プラス・オールカントリー株式インデックスファンド」に毎月15,000円を積立てています！
戸建ての住宅修繕費をどのように確保すれば良いのか、お悩みの方は参考になれば嬉しいです。
今回は運用から18カ月しか経過していませんが、現在の状況を公開します。
なぜ「住宅修繕費」を目的に、投資で貯めることにしたのか
住宅ローンを組んで家を買うと、10年後・20年後には外壁塗装や屋根の修繕、給湯器の交換といった大きな出費が必ず発生します。
今でさえ物価高騰・職人不足で修繕費用が高いのに、預金だけで果たして10年後・20年後の修繕費が出せるのか、とても不安になったので、今から投資で準備しようと考えたのが、この積立投資を始めました。
投資は新NISAのつみたて枠で投資をしています。
なぜ「楽天・プラス・オールカントリー」を選んだのか
修繕費用の投資は楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンドにしました。
新NISAのメイン積立（eMAXIS Slim 全世界株式）とは別に、あえて同じ「オールカントリー」でも異なるファンドを選びました。
その理由は、同じファンドだと修繕費用でどれだけ積み立てたのか、運用成績はどうなっているのか、分からなくなるためです。
また、楽天・プラス・オールカントリーは、投信残高ポイントプログラム対象で0.017%(年率)のポイントがもらえます。
ポイントも欲しいンゴ笑
それと修繕費用も10年以上の長期投資になるため、1つの国に絞らず分散させたかったからです。
1年半の積立実績（2025年3月〜2026年8月）
- 積立開始： 2025年3月
- 積立額： 毎月15,000円
- 積立期間： 18ヶ月（1年6ヶ月）
- 累計投資額（元本）： 270,000円
- 2026年8月の評価額：+335,610円
- 評価損益： +65,610円（+24.29%）
たった1年6ヶ月ですが、利益率は+24.29%になりました✨️
評価損益は+65,610円になったので、何かちょっとした追加で発生しそうな工事費用に対応できそうです。
実際の修繕まで残り13年6ヶ月ありますが、幸先の良いスタートになったと思います。
投資で修繕費用を準備するのは有りか
今のところ評価損益が良いので「有り！」という結果になります笑
これがボロボロだったら、「修繕費用はちゃんと貯金で対応しましょう」という内容になっていたと思います。
都合がいいですね。
不動産を購入したら、マンションでも一戸建てでも修繕は必ずやってきます。
それを投資で準備するのは、かなりギャンブルだと思いますので、全員にオススメはできません。
資金に余裕がある方、ギャンブルしたい方（笑）がやるべき方法で、通常は貯金で準備するのが良いと思っています。
今後の方針
現時点では、積立額・銘柄ともに変更の予定はありません。
このまま楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンドを購入し続けます。
修繕費の積み立て投資結果は、毎月記事にするほどでもないので、毎年12月に結果を公開したいと思います。
次は2026年12月に結果を書きますので、ブックマークしてお待ちください。
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