【確定拠出年金】iDeCoに投資し続けるとどうなる？6年6ヶ月目の実績-2024年6月時点

投資信託

2024.07.03

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6月は忙しくてブログの更新ができませんでした。
7月も忙しくなりそうですが、なんとかブログを続けていきます。

政府はiDeCoの掛け金額の上限を上げるようにするようなので、iDeCoの需要も高まりそうですね！
先月の運用状況はこちらです。

6年5ヶ月間iDeCoで運用した結果です。今回も+20万円くらい増えました。今年は異常です（笑）今月は先進国より新興国の方が利益率が高かったです。こり…

40代からのおじさん生活

元本は1,794,000円、利益は1,770,603円

6月でiDeCoの運用期間は6年6ヶ月、元本は1,794,000円で資産は3,564,603円になりました。
先月と比べて約+6万円増えました！
普通はこんなもんなんですよ。先月までが異常過ぎたんです。
いや、プラス6万円も異常か…。異常が続きすぎて感覚が麻痺しています笑

6月に1番増えたのは先月に引き続き先進国株式でした！
先進国債が増えたのはREITを全部売って、先進国債を購入したからですね。
意外と新興国株式も増えているので安心です。
日経平均は…頑張ってほしいです笑
REITは勿体ない気もしますが、株とほぼ同じ動きをするので株だけで良いかと思いました。

投資商品	2024年5月	2024年6月	差額
日経平均	59,853円	56,600円	-3,253円
先進国株式	281,392円	310,692円	29,300円
新興国株式	133,531円	141,185円	7,654円
先進国債券	49,734円	61,199円	11,465円
海外REIT	13,798円	0円	-13,798円
ゴールド	425,052円	414,955円	-10,097円
資産残高	3,506,704円	3,564,603	57,899円

ゴールドがやや下がっています。もう少し下がったら債券を売ってゴールドを買い増します

6月から掛け金を変更しました。
先進国債券をやめてゴールを50％、日経平均15%、先進国株式25%、新興国株式15%という割合にしました。

なぜ、このような割合にしたかというと、MyIndexさんでシミュレーションしてこの割合がリスクが低く、リターンがそこそこ高いという結果になったからです笑

こちらがMyIndexさんの資産分散ツールでシミュレーションした結果です。
iDeCoPFが先進国債券を入れていたポートフォリオでリスク12.2%、リターン9.6%となります。
新iDeCoが今回のゴールド50%にしたポートフォリオで、リスク13.4%、リターン11.1%になりました！

リスクは1.2%上がりますがリターンは1.5%増えそうなので、こちらにしました。
米国株はリスク18.1%、リターン12%となっているのでリスクを抑えながら、リターンはそんなに変わらない結果になったので、ゴールド50%にするのは良さそうです。

現在保有している先進国債券については、ゴールドが下がったタイミングで債券を売ってゴールドを買い増したいと思います。

掛け金増加額のランキングです。
今月から3ヶ月の入れ替わりを見ていこうかと思います。

5月の掛け金増加額トップはS&P500でした。
もう不動の1位ですね！2位も不動で全世界株です。ここが動くことはないかもしれません。

3位以下は毎月違いますね！5月の3位は3月、4月は圏外だったSBIグローバル・バランスです。
なんでコレ入ったんや。。。
なんか、株価が下がるとバランス型の買付が増えるのかな？

商品名	3月の順位	4月の順位	5月の順位
eMAXIS Slim S&P500	1位	1位	1位
eMAXIS Slim 全世界株日本除く	2位	2位	2位
eMAXIS Slim TOPIX	4位	3位	4位
SBI・全世界株式	3位	4位	5位
三菱UFJ純金ファンド	7位	5位	6位
ニッセイ日経平均	5位	6位	8位
eMAXIS Slim 先進国株式	6位	7位	7位
eMAXIS Slim バランス	8位	8位	9位
eMAXIS Slim 国内債券	圏外	9位	圏外
iFree 年金バランス	圏外	10位	圏外
eMAXIS Slim 先進国債券	9位	圏外	圏外
ニッセイ外国株式	10位	圏外	圏外
SBIグローバル・バランス	圏外	圏外	3位
eMAXIS Slim 新興国株式	圏外	圏外	10位