6月は忙しくてブログの更新ができませんでした。
7月も忙しくなりそうですが、なんとかブログを続けていきます。
政府はiDeCoの掛け金額の上限を上げるようにするようなので、iDeCoの需要も高まりそうですね!
先月の運用状況はこちらです。
![](https://ojisan-life.jp/wp-content/uploads/2024/01/28755595_s.jpg)
元本は1,794,000円、利益は1,770,603円
6月でiDeCoの運用期間は6年6ヶ月、元本は1,794,000円で資産は3,564,603円になりました。
先月と比べて約+6万円増えました!
普通はこんなもんなんですよ。先月までが異常過ぎたんです。
いや、プラス6万円も異常か…。異常が続きすぎて感覚が麻痺しています笑
![](https://ojisan-life.jp/wp-content/uploads/2024/06/ideco_20240623_3.png)
1番増えたのは先進国、2位は先進国債
6月に1番増えたのは先月に引き続き先進国株式でした!
先進国債が増えたのはREITを全部売って、先進国債を購入したからですね。
意外と新興国株式も増えているので安心です。
日経平均は…頑張ってほしいです笑
REITは勿体ない気もしますが、株とほぼ同じ動きをするので株だけで良いかと思いました。
投資商品 | 2024年5月 | 2024年6月 | 差額 |
---|---|---|---|
日経平均 | 59,853円 | 56,600円 | -3,253円 |
先進国株式 | 281,392円 | 310,692円 | 29,300円 |
新興国株式 | 133,531円 | 141,185円 | 7,654円 |
先進国債券 | 49,734円 | 61,199円 | 11,465円 |
海外REIT | 13,798円 | 0円 | -13,798円 |
ゴールド | 425,052円 | 414,955円 | -10,097円 |
資産残高 | 3,506,704円 | 3,564,603 | 57,899円 |
掛け金の割合を変更
6月から掛け金を変更しました。
先進国債券をやめてゴールを50%、日経平均15%、先進国株式25%、新興国株式15%という割合にしました。
![](https://ojisan-life.jp/wp-content/uploads/2024/07/ideco_20240623_1.png)
なぜ、このような割合にしたかというと、MyIndexさんでシミュレーションしてこの割合がリスクが低く、リターンがそこそこ高いという結果になったからです笑
![](https://ojisan-life.jp/wp-content/uploads/2024/07/ideco_20240623_5-1024x429.png)
こちらがMyIndexさんの資産分散ツールでシミュレーションした結果です。
iDeCoPFが先進国債券を入れていたポートフォリオでリスク12.2%、リターン9.6%となります。
新iDeCoが今回のゴールド50%にしたポートフォリオで、リスク13.4%、リターン11.1%になりました!
リスクは1.2%上がりますがリターンは1.5%増えそうなので、こちらにしました。
米国株はリスク18.1%、リターン12%となっているのでリスクを抑えながら、リターンはそんなに変わらない結果になったので、ゴールド50%にするのは良さそうです。
現在保有している先進国債券については、ゴールドが下がったタイミングで債券を売ってゴールドを買い増したいと思います。
5月も掛け金増加額トップはS&P500
掛け金増加額のランキングです。
今月から3ヶ月の入れ替わりを見ていこうかと思います。
5月の掛け金増加額トップはS&P500でした。
もう不動の1位ですね!2位も不動で全世界株です。ここが動くことはないかもしれません。
3位以下は毎月違いますね!5月の3位は3月、4月は圏外だったSBIグローバル・バランスです。
なんでコレ入ったんや。。。
なんか、株価が下がるとバランス型の買付が増えるのかな?
商品名 | 3月の順位 | 4月の順位 | 5月の順位 |
---|---|---|---|
eMAXIS Slim S&P500 | 1位 | 1位 | 1位 |
eMAXIS Slim 全世界株日本除く | 2位 | 2位 | 2位 |
eMAXIS Slim TOPIX | 4位 | 3位 | 4位 |
SBI・全世界株式 | 3位 | 4位 | 5位 |
三菱UFJ純金ファンド | 7位 | 5位 | 6位 |
ニッセイ日経平均 | 5位 | 6位 | 8位 |
eMAXIS Slim 先進国株式 | 6位 | 7位 | 7位 |
eMAXIS Slim バランス | 8位 | 8位 | 9位 |
eMAXIS Slim 国内債券 | 圏外 | 9位 | 圏外 |
iFree 年金バランス | 圏外 | 10位 | 圏外 |
eMAXIS Slim 先進国債券 | 9位 | 圏外 | 圏外 |
ニッセイ外国株式 | 10位 | 圏外 | 圏外 |
SBIグローバル・バランス | 圏外 | 圏外 | 3位 |
eMAXIS Slim 新興国株式 | 圏外 | 圏外 | 10位 |
![](https://ojisan-life.jp/wp-content/uploads/2024/06/ideco_20240623_4.png)
REITは完全に消えてしまいましたね。
債券も消えてしまったので、株とバランスしかいなくなってしまいました。
年度別の資産推移
2024年6月までの資産推移です。
この積み上げグラフは4月から翌年3月までです。
この上がり具合、2023年くらい伸びそうで怖いです笑
![](https://ojisan-life.jp/wp-content/uploads/2024/06/ideco_20240623_2.png)
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